Bạn là một nhà đầu tư mới muốn gia nhập vào thị trường phái sinh để gia tăng lợi nhuận thụ động nhưng bạn lại chưa biết bắt đầu từ đâu? Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn cách đầu tư vào chứng khoán phái sinh. Cùng theo dõi bài viết ở phía dưới nhé.
Thị trường chứng khoán phái sinh được nhiều nhà đầu tư quan tâm
Tìm hiểu khái niệm chứng khoán phái sinh
Chứng khoán phái sinh là một công cụ tài chính trong đó giá trị của nó phụ thuộc vào giá của một tài sản cơ sở mà bạn hoặc người khác đang sở hữu nhằm mục tiêu khác nhau như phân tán các rủi ro, bảo vệ lợi nhuận hoặc là tạo ra lợi nhuận. Bên cạnh đó, giá trị của nó còn phụ thuộc vào giá tài sản của một cơ sở. Tài sản cơ sở có thể là hàng hoá như năng lượng, nông sản, máy móc,… Hoặc tài sản cơ sở dạng công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu,..
Tìm hiểu về chứng khoán phái sinh
Công cụ phái sinh có 5 loại phổ biến:
- Hợp đồng kỳ hạn (Forward contract)
- Hợp đồng tương lai (Futures contract)
- Hợp đồng quyền chọn (Option contract)
- Hợp đồng hoán đổi (Swap contract)
- Hợp đồng chênh lệch (CFDs)
Đặc điểm của chứng khoán phái sinh mà bạn nên biết
- Việc định giá của các công cụ phái sinh khác so với công cụ tài chính khác. Mỗi chứng khoán phái sinh có giá trị gắn liền với phần tài sản được thành lập tối thiếu một tài sản cơ sở.
- Có lợi thế giao dịch T+0 nên nhà đầu tư dễ dàng đóng vị thế mà không phải chờ về sau T+2 ngày như là chứng khoán cơ sở
- Nhà đầu tư sẽ không sở hữu tài sản thực mà được quy đổi giá trị bằng những hợp đồng tương lai
- Nhà đầu tư có thể sinh lợi ngày cả lúc thị trường đi xuống bằng cách thực hiện bán trước sau đó mua lại sau khi giá ở mức rẻ hơn.
- Trong giao dịch, nhà đầu tư phái sinh chỉ ký quỹ một phần. Vì vậy nếu trong phiên giá biến động ngược chiều ngược kỳ vọng thì nhà đầu tư phải nạp tiền bổ sung ngay để tránh bị đóng bớt hợp đồng đang giữ và đưa tài khoản về an toàn.
Hướng dẫn đầu tư phái sinh cho nhà đầu tư mới bắt đầu
Bắt đầu tham gia đầu tư giao dịch với 5 bước đơn giản như sau:
Tham gia giao dịch chứng khoán phái sinh với 5 bước đơn giản
Bước 1: Mở tài khoán giao dịch
Đây là bước đầu tư mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải làm trước khi bắt đầu giao dịch đầu tư. Một điều cần lưu ý là bạn phải có tài khoản chứng khoán cơ sở trước để mở tài khoản phái sinh. Bạn có thể đến trực tiếp công ty chứng khoán để mở tài khoản hoặc mở từ xa thông qua hình thức online.
>> Nhà đầu tư đăng ký mở tài khoản chứng khoán online tại đây
Bước 2: Nộp tiền ký quỹ cho nhân viên giao dịch
Bạn cần nạp tiền ký quỹ ban đầu cho nhân viên giao dịch để kích hoạt tài khoản. Đây được coi là khoản tiền cọc để đảm bảo giao dịch được thực hiện. Tỷ lệ ký quỹ tại các công ty chứng khoán giao động từ 15 – 20%.
Nạp tiền ký quỹ cho nhân viên giao dịch
Bước 3: Đặt lệnh bắt đầu giao dịch mua/bán
Nhà đầu tư có thể bắt đầu giao dịch khi đã nộp tiền ký quỹ cho nhân viên giao dịch. Họ sẽ tiến hành nhập lệnh cũng như xác nhận lệnh trên hệ thống giao dịch trước sự có mặt của nhà đầu tư.
Bước 4: Tiến hành thanh toán bù trừ
Hệ thống giao dịch sẽ tiến hành thanh trừ, lãi lỗ phái sinh hàng ngày và gửi kết quả đó về trung tâm bù trừ. Dựa vào những số liệu này, trung tâm sẽ tính toán theo giá trị tài sản cơ sở theo từng ngày.
Bước 5: Theo dõi các tỉ lệ
Bắt đầu từ ngày giao dịch đầu tiên đến ngày cuối của giao dịch, nhà đầu tư sẽ được nhận các cuộc gọi ký quỹ (margin call) từ các công ty chứng khoán. Bạn được quyền bổ sung ký quỹ hoặc là rút lãi thông qua nhân viên giao dịch nếu đầu cơ thành công. Nếu thua lỗ, bạn cần tiếp tục bổ sung ký quỹ để được xử lý và gửi cho trung tâm bù trừ trước hợp đồng hết hạn.
Trên đây là những chia sẻ và hướng dẫn đầu tư chứng khoán phái sinh cho nhà đầu tư mới bắt đầu. Hy vọng qua bài viết trên sẽ giúp các nhà đầu tư có thêm kiến thức về hình thức đầu tư tiềm năng này và đầu tư một cách có hiệu quả nhất. Chúc bạn thành công!
