Khi bạn quyết định mua một cổ phiếu với mục đích đầu tư điều quan trọng là bạn nên làm là nghiên cứu, phân tích kỹ lưỡng các nguyên tắc cơ bản của cổ phiếu và kiểm tra xem cổ phiếu đó có phù hợp với danh mục đầu tư của bạn hay không trước khi đưa ra quyết định mua cổ phiếu. Dưới đây là 5 yếu tố chính bạn cần biết trước khi mua cổ phiếu, bắt đầu chiến lược đầu tư của bạn.
Mua cổ phiếu ở đâu và như thế nào để không bị lỗ?
1. Giá Mua và Bán
Điều đầu tiên cần phải quan tâm chính là mua đúng giá. Nhiều nhà đầu tư đồng ý rằng mua cổ phiếu đúng giá tức là bạn nên mua cổ phiếu dưới mức giá mà bạn nghĩ nó có thể vươn tới trong tương lai.
Rất khó để tìm ra mức giá mà thị trường sẽ trả cho một cổ phiếu trong tương lai và tất nhiên là chúng ta không thể biết chắc chắn điều gì sẽ xảy ra trong tương lai chính vì vậy chúng ta sẽ dự đoán về giá cổ phiếu trong tương lai bằng dựa vào giá thị trường hiện tại hoặc giá trị nội tại của công ty đó. Giá thị trường và giá trị nội tại là những cách đánh giá khác nhau về giá trị của một công ty.
Giá trị nội tại xem xét khả năng tạo ra tiền mặt tự do của công ty (tiền mặt còn lại sau khi tất cả các hóa đơn được thanh toán và các khoản nợ hiện tại đã được công ty chi trả) theo thời gian. Một cổ phiếu có thể đáng mua nếu giá trị nội tại của nó lớn hơn giá trị thị trường
Hãy học cách dự báo thị trường
Bấm vào đây để tham khảo cách mua hoặc chuyển nhượng cổ phiếu tại công ty chứng khoán HSC uy tín hàng đầu Việt Nam hiện nay.
2. Xu hướng tăng trưởng thu nhập.
Điều thứ 2 cần quan tâm ở đây là lợi nhuận công ty có tăng theo thời gian không? Nếu có thì nó là một dấu hiện tốt vì công ty đang có chiến lược kinh doanh đúng đắn. Ngay cả sự tăng trưởng nhỏ nhưng thời xuyên trong một thời gian dài cũng có thể là một chỉ báo tích cực. Có điều tăng trưởng thu nhập và giá trị phải đi đôi với nhau để cổ phiếu có giá trị đầu tư. Bạn có thể xem báo cáo tài chính hàng quý, hàng năm của công ty trên trang web để kiểm tra xem doanh thu và thu nhập của công ty đang tăng hay giảm. Các công ty cho thấy thu nhập tăng trưởng tích cực có xu hướng ổn định về tài chính và hoạt động hoặc các công ty có chiến lược kinh doanh đã được kiểm chứng để tăng doanh số bán hàng, thu hút khách hàng mới và phát triển sản phẩm mới là những công ty đáng đầu tư vào.
3. Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu – Return on Equity (ROE)
Một cách khác để xem xét số liệu về hiệu quả tạo ra lợi nhuận của một công ty là hãy chú ý vào các công ty đó sử dụng khoản nợ bên cạnh tài sản. Vì hầu hết các công ty đều sử dụng một số khoản nợ để điều hành hoạt động kinh doanh nên đây cũng là điều quan trọng cần phải cân nhắc.
Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu là ý chỉ mức độ công ty sử dụng vốn của nhà đầu tư bao gồm những khoản nợ. Nếu một công ty có tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu cao hơn nhiều so với các công ty cùng lĩnh vực của nó, hãy cảnh giác vì có thể điều gì đó bất thường đang thúc đẩy đằng sau những con số (các vụ mua lại gần đây, mua lại cổ phiếu, v.v.).
Các khoản nợ của công ty cũng cần được quan tâm
4. Tỷ suất sinh lời trên tài sản – Return on Assets (ROA)
Tỷ suất sinh lời trên tài sản cho các nhà đầu tư biết rằng công ty đang sử dụng tài sản một cách khôn ngoan và tạo ra giá trị cho chủ sở hữu. Mức độ hiệu quả của công ty trong việc tạo ra thu nhập? Các công ty mạnh thường có tỷ suất sinh lợi trên tài sản vượt trội so với các công ty cùng lĩnh vực.
5. Sức mạnh lâu dài và ổn định.
Bản chất của thị trường chứng khoán ngày này qua năm khác là luôn biến động. Tại một thời điểm nào đó một công ty có thể sẽ mất giá trị trên thị trường nhưng điều quan trọng hơn hết là sự ổn định của công ty về lâu dài. Một công ty ổn định thể hiện một số hoặc tất cả các đặc điểm sau: tăng doanh thu , duy trì mức nợ từ thấp đến trung bình, có vị thế cạnh tranh trong ngành và có đội ngũ lãnh đạo hiệu quả. Đây chỉ là một số trong nhiều thành phần quan trọng của việc chọn công ty để mua cổ phiếu, nếu một trong những điều kiện này thay đổi các nhà đầu tư nên lưu ý và xác định xem sẽ mua vào hay bán ra.
Kết luận
Trước khi đưa ra quyết định mua bất kỳ cổ phiếu nào bạn nên đảm bảo rằng mình đã mua ở những công ty chứng khoán tốt nhất. Ví dụ như công ty chứng khoán HSC là một trong những công ty chứng khoán được nhiều nhà đầu tư tin tưởng nhất hiện nay, bạn có thể tham khảo miễn phí cách mua cổ phiếu online cho người mới bắt đầu của công ty HSC tại đây.
